Prosto w fundusz #84: QUERCUS Global Balanced

To prostsze niż myślisz – wyjaśniamy, na czym polega ta forma inwestowania kapitału. Fundusz pobiera też success fee (20%), ale tylko wtedy, gdy wartość jednostki przekroczy dotychczasowe maksimum historyczne (tzw. high water mark). Taka metoda rozliczania opłaty za wynik chroni inwestora przed płaceniem za „odrabianie strat”. Pomożemy Ci stworzyć swój pierwszy portfel inwestycyjny i wybrać fundusze odpowiednie do Twoich potrzeb. Fundusze indeksowe to bardziej przewidywalne wyniki, niższe koszty i większa dywersyfikacja portfela. Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego służy nie tylko zwiększaniu zysków, ale przede wszystkim chroni nasze inwestycje przed nadmiernym ryzykiem.

QUERCUS Global Balanced liderem skuteczności wg Analizy.pl Quercus TFI S.A.

Fundusz charakteryzuje się brakiem sztywnych limitów alokacji lokat pomiędzy instrumenty akcyjne i instrumenty dłużne oraz możliwą zmiennością rodzajów lokat posiadanych w portfelu. Zarówno część akcyjna, jak i dłużna, mogą stanowić od 0% do 100% portfela funduszu. Do 50% aktywów może być inwestowane w inne fundusze. Emisja certyfikatów inwestycyjnych Funduszu odbywać się będzie wyłącznie poprzez propozycje objęcia certyfikatów inwestycyjnych skierowane do mniej niż 150 imiennie wskazanych osób.

Akademia inwestowania

Podane wyniki nie uwzględniają podatku od dochodów kapitałowych oraz opłat związanych z nabyciem certyfikatów inwestycyjnych, indywidualna stopa zwrotu z inwestycji każdego uczestnika zależy również od pobranych opłat manipulacyjnych i wysokości należnego podatku. Podane stopy zwrotu są oparte na danych historycznych i nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych w przyszłości. Podane wyniki za rok 2011 zostały osiągnięte m.in. Bezpośrednio po rejestracji Funduszu, w okresie budowania portfela inwestycyjnego. Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter informacyjny i nie stanowi oferty ani rekomendacji do zawarcia transakcji kupna lub sprzedaży jakiegokolwiek instrumentu finansowego. Fundusz charakteryzuje się brakiem sztywnych limitów alokacji lokat pomiędzy poszczególne klasy aktywów oraz możliwą zmiennością rodzajów lokat posiadanych w portfelu.

Do obliczania opłaty za wyniki stosuje się model High Water Mark dla całej historii Funduszu, licząc od 29 grudnia 2023 r. Opłata może być pobrana w każdym Dniu Wyceny, wyłącznie w sytuacji osiągnięcia nowej maksymalnej wartości przez certyfikat inwestycyjny. Stawka opłaty wynosi 20% od przyrostu wartości certyfikatu.

Im więcej takich okresów zakończył z zyskiem, tym większa szansa, że nas nie zawiedzie. Analizy Online co kwartał badają w ten sposób skuteczność zarówno krajowych, jak i luksemburskich funduszy absolute return (otwartych i zamkniętych). Stosowana metodologia bazuje na 12-miesięcznych stopach zwrotu przesuwanych co miesiąc i obejmuje 3-letni horyzont. W ostatnim badaniu (czerwiec 2025 r.) QUERCUS Global Balanced miał 100-proc.

Wyniki funduszy inwestycyjnych

Istotą oszczędzania jest utrzymanie realnej wartości pieniądza. Jeżeli liczymy na coś więcej, musimy inwestować. Zobacz nasz poradnik dla początkujących inwestorów. Dzięki tym regułom inwestowanie stanie się łatwiejsze. Zastanawiasz się, jak działa fundusz inwestycyjny?

• W ostatnich 3 latach osiągnął 100% skuteczność dodatnich 12-miesięcznych stóp zwrotu, uzyskując wynik na poziomie 54,4%.
• Warunki inwestowania w akcje, obligacje czy surowce zależą od zmian w gospodarce.
• W celu osiągnięcia swojego celu inwestycyjnego, Subfundusz może inwestować w szerokie spektrum instrumentów, w tym wykorzystywać instrumenty pochodne zajmując krótkie lub długie pozycje, a także posiadać ekspozycję na rynek nieruchomości, towary lub prawa majątkowe.
• Fundusz może posiadać również ekspozycję na towary poprzez zastosowanie instrumentów pochodnych na indeksy towarowe, instrumentów ETC (Exchange Traded Commodities) lub funduszy inwestycyjnych.
• Subfundusz przeznaczony jest dla inwestorów akceptujących średni poziom ryzyka, w szczególności ryzyko związane z inwestycjami w Instrumenty Udziałowe.
• Dowiedz się, czym się różnią, jak działają i dlaczego warto je mieć w portfelu inwestycyjnym.

Już po pierwszym półroczu zyskał ponad 10%. Jeszcze istotniejsze jest to, 3TG Brokers-przegląd i informacje 3TG Brokers że fundusz regularnie osiąga dodatnie stopy zwrotu. Jego skuteczność, mierzona przez Analizy Online na podstawie przesuwanych 12-miesięcznych stóp zwrotu, sięga w badanym okresie 100% – w każdym rocznym horyzoncie liczonym od czerwca 2023 r.

• Fundusze pasywne naśladują stopy zwrotu konkretnego indeksu.
• Wyniki te nie uwzględniają podatku od dochodów kapitałowych oraz opłat związanych z nabyciem jednostek uczestnictwa.
• Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.
• Zarządzający nie gwarantują osiągania dodatnich stóp zwrotu, jednak stosują ścisłą kontrolę ryzyka, która może pozwolić na ograniczenie strat w przypadku wystąpienia niesprzyjających warunków rynkowych.

QUERCUS Global Balanced

Ich działalność podlega kontroli Komisji Nadzoru Finansowego i Kupiec Swan (Paul Swantsev) – uczestnik oszustwa Forex Trend jest regulowana przepisami prawa.

Metryka funduszu

W sumie w ostatnich trzech latach zarobił 54%, ponad dwukrotnie więcej niż można było w tym czasie zyskać na depozytach bankowych. Fundusze pasywne naśladują stopy zwrotu konkretnego UE będzie udzielać koncesji zjednoczonej Brytanii indeksu. Mogą przyjąć formę funduszu ETF lub funduszu indeksowego. Duża elastyczność w zakresie doboru lokat pozwala na szybkie dostosowanie alokacji do aktualnych warunków rynkowych. Wykorzystanie aktywów o ujemnej korelacji z rynkiem akcji pozwala na względną stabilizację wyników i ograniczenie strat w warunkach podwyższonej zmienności na rynkach.

Subfundusz charakteryzuje się brakiem sztywnych limitów alokacji lokat pomiędzy Instrumenty Udziałowe i Instrumenty Dłużne oraz korzystaniem z szerokiego spektrum instrumentów, a także możliwą zmiennością rodzajów lokat posiadanych w portfelu. Subfundusz może inwestować od 0% do 100% aktywów w Instrumenty Udziałowe oraz od 0% do 100% aktywów w Instrumenty Dłużne. Pomimo możliwości inwestowania do 100% Aktywów Subfunduszu w Instrumenty Udziałowe, Subfundusz będzie dążył do zachowania średniego poziomu ryzyka. Wzrost wartości jednostki uczestnictwa Subfundusz zmierza osiągać poprzez wzrost wartości poszczególnych klas aktywów (takich jak na przykład akcje, obligacje, gotówka i ekwiwalenty gotówki). Jednym z kryteriów alokacji pomiędzy klasami aktywów będzie ich względna atrakcyjność inwestycyjna w średnioterminowym horyzoncie inwestycyjnym. W celu osiągnięcia swojego celu inwestycyjnego, Subfundusz może inwestować w szerokie spektrum instrumentów, w tym wykorzystywać instrumenty pochodne zajmując krótkie lub długie pozycje, a także posiadać ekspozycję na rynek nieruchomości, towary lub prawa majątkowe.

Fundusz niemal dorównuje stopą zwrotu indeksowi S&P 500, przy portfelu, w którym akcje stanowią jedynie proc. Prezentuje też wyraźnie lepsze wyniki niż obligacje skarbowe USA, czy Niemiec, które wciąż nie odrobiły strat z 2022 r. Fundusz wypada też lepiej niż strategia 40% akcji / 60% obligacji (ETF iShares Core 40/60 Moderate Allocation) i to zarówno w skali ostatniego roku, jak również 2,3 czy 5 lat. QUERCUS Global Balanced zarobił po ok. 15 proc., w tym zyskuje 12,5 proc. Po trudnym 2022 r., zakończonym ujemną stopą zwrotu, QUERCUS Global Balanced wszedł na ścieżkę trwałej poprawy. W latach 2023 i 2024 wypracował dwucyfrowe wyniki, a w 2025 r.

Bitcoin w regulowanym wydaniu. Rockbridge TFI rusza z funduszem BeGlobal Bitcoin PLN

QUERCUS Global Balanced należy do kategorii funduszy absolutnej stopy zwrotu o charakterze globalnym i charakteryzuje się brakiem sztywnych limitów alokacji lokat pomiędzy instrumenty udziałowe i dłużne. Cel inwestycyjny realizuje poprzez inwestowanie od 0% do 100% aktywów w instrumenty udziałowe oraz od 0% do 100% aktywów w instrumenty dłużne. Fundusz osiąga ekspozycję na poszczególne klasy aktywów bezpośrednio lub za pośrednictwem instrumentów pochodnych, funduszy inwestycyjnych oraz ETF-ów. Może zajmować długie i krótkie pozycje, przy czym krótkie pozycje będą zajmowane wyłącznie za pośrednictwem instrumentów pochodnych. Fundusz może posiadać ekspozycję na rynek nieruchomości za pośrednictwem akcji lub innych papierów wartościowych, emitowanych przez spółki prowadzące działalność w sektorze nieruchomości, jak również za pośrednictwem innych funduszy lub instrumentów pochodnych.

Celem funduszu jest osiąganie dodatnich stóp zwrotu w długoterminowym horyzoncie inwestycyjnym. Zarządzający nie gwarantują osiągania dodatnich stóp zwrotu, jednak stosują ścisłą kontrolę ryzyka, która może pozwolić na ograniczenie strat w przypadku wystąpienia niesprzyjających warunków rynkowych. W najnowszym zestawieniu skuteczności funduszy absolutnej stopy zwrotu przygotowanym przez Analizy.pl na I miejscu znalazł się nasz QUERCUS Global Balanced, zarządzany przez Piotra Milińskiego i Konrada Konefała. W ostatnich 3 latach osiągnął 100% skuteczność dodatnich 12-miesięcznych stóp zwrotu, uzyskując wynik na poziomie 54,4%. Dobry fundusz absolutnej stopy zwrotu powinien osiągać dodatnie wyniki w sposób stabilny i powtarzalny w wybranym horyzoncie, np.